Una famiglia è come una società in miniatura. Ogni membro ha caratteristiche ed esigenze specifiche, anche in termini di pianificazione finanziaria, oltre che un proprio profilo di rischio – non necessariamente simile a quello degli altri.
Noi abbiamo deciso di seguire nei prossimi post le vicende della famiglia Testa, che vi presentiamo qui sotto, evidenziando eventuali errori commessi dai diversi membri nella pianificazione e gestione dei propri risparmi e sottolineando quale sarebbe stato il comportamento corretto in ogni situazione esaminata.
Il papà
Giorgio Testa, padre di famiglia, ha compiuto 60 anni ed è appena riuscito ad andare in pensione dopo una carriera di 40 anni come medico ortopedico in un noto ospedale milanese. Da adesso in avanti vorrebbe dedicarsi finalmente ai suoi hobby: è un appassionato di golf, ma non ha mai avuto tempo di praticarlo come avrebbe desiderato. Inoltre non disdegna nemmeno i motori – infatti sta pensando a un… incauto acquisto. A guastare i suoi progetti però, c’è la paura di non riuscire a mantenere lo stesso tenore di vita di quando lavorava per sé e per la sua famiglia.
I post che parlano di Giorgio:
- Pensione, eccomi! La storia di Giorgio, alle prese con la pianificazione finanziaria
- Cambiare le abitudini dopo la fine della carriera: una brutta sorpresa
La mamma
Elena Testa, moglie di Giorgio da quasi trent’anni, lavora in un negozio di abbigliamento da quando era una ragazza, ma la sua vita di tutti i giorni inizia a starle stretta. Anche perché, dopo che suo figlio è uscito di casa, soffre un po’ della “sindrome del nido vuoto”. Sta progettando un radicale cambiamento, che coinvolgerà anche le persone che le stanno intorno. Ma per realizzare il suo sogno dovrà mettersi a tavolino e fare ragionamenti molto concreti.
I post che parlano di Elena:
- “Cambio vita e apro un agriturismo in Toscana”: la storia di Elena tra sogni e bias cognitivi
- Le scelte di Elena rischiano di portarla fuori strada: serve l’aiuto di un consulente finanziario
Il figlio
Marco Testa, 29 anni, ha iniziato, non ancora laureato, a lavorare in una grande multinazionale. Ora che ha conseguito la laurea in ingegneria, la sua carriera sta accelerando. Ha lasciato da circa un anno la casa dei genitori, per andare a vivere in affitto con la sua fidanzata di sempre. Adesso che lei è incinta, stanno pensando di comprare un appartamento insieme, dove stabilirsi definitivamente. Le spese in vista sono parecchie.
I post che parlano di Marco:
- Tutta la vita davanti: come conciliare le esigenze di oggi e di domani?
- Un portafoglio income per un figlio in arrivo, la storia di Marco
Il nonno
Mario Vita, nonno di Marco e padre di Elena, ha 77 anni ed è vedovo ormai da diverso tempo. Visto che la salute ancora lo assiste, e che i suoi nipoti ormai sono tutti abbastanza grandi da non aver più bisogno di essere accompagnati a destra e a manca, ha deciso di godersi il più possibile tutti gli anni che gli restano. Adora ballare il liscio e fare viaggi di gruppo. Vive ancora nella casa dove sono cresciuti i suoi figli, che adesso però è un po’ troppo grande per lui solo. Sta quindi pensando di venderla, per spostarsi in un appartamento più piccolo.
I post che parlano di Mario:
- In pensione e ancora pieno di energia: Mario non vuole farsi mancare nulla
- Cambiare le abitudini dopo la fine della carriera: una brutta sorpresa
Il primo personaggio di cui andremo a occuparci, analizzando nel dettaglio soprattutto le sue scelte finanziarie, sarà Elena, alle prese con la sua voglia di cambiare vita. Ma ci dedicheremo via via a ogni membro della famiglia Testa. Seguite le loro storie sul nostro blog!
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