Investire per figli e nipoti: ecco il Portafoglio Figli

Un investimento concreto per i sogni della famiglia. Un portafoglio in ETF che supporta i progetti futuri in modo semplice ed efficace.

Investire per i figli con Advise Only

Muovere i primi passi nel mondo degli investimenti spesso è associato al raggiungimento di un preciso obiettivo: uno dei più comuni è quello di investire pensando al futuro dei propri figli e nipoti.

Sia che li si voglia aiutare nell’intraprendere un futuro percorso universitario, sia che vogliano avviare una propria attività, avere un capitale di partenza non può che essere utile ai nostri ragazzi per permettergli di raggiungere i loro primi obiettivi.

Cos’è il Portafoglio Figli

In AdviseOnly abbiamo sviluppato due diverse soluzioni d’investimento utili a soddisfare questo bisogno, e aiutare così i risparmiatori a costruire un capitale di partenza per i propri figli e nipoti.

  • Portafoglio Figli a reddito, composto da strumenti finanziari (ETF) che distribuiscono cedole e dividendi, secondo una precisa e stabilita frequenza. L’obiettivo di questa soluzione è di utilizzare il reddito prodotto dai vari strumenti per rispondere alle più ricorrenti necessità: pagare le tasse universitarie, i corsi sportivi e via dicendo.
  • Portafoglio Figli ad accumulo, composto unicamente da strumenti (ETF) che reinvestono le cedole e i dividendi, in modo da permettere la costruzione nel tempo di un capitale.

Già da questa piccola descrizione emerge chiaramente l’utilità di queste soluzioni: permettere alle prossime generazioni di affrontare il futuro con più serenità, dagli studi all’avvio di un’attività oppure all’acquisto della prima casa senza i tipici affanni del caso. Un portafoglio di questo tipo è sicuramente un valido e concreto aiuto nella costruzione del loro futuro.

Entrambi i portafogli possono essere gestiti con la logica del PAC o del PIC, dato che sono caratterizzati da un orizzonte mediamente lungo (5 – 10 anni), in cui è maggiormente rilevante la costanza dell’investimento piuttosto che logiche legate al market timing, che portano a errori di valutazione.


Portafoglio Figli, l’ideale per il futuro della prossima generazione


Il DNA del Portafoglio Figli

La costruzione di queste soluzioni d’investimento è concentrata sui classici temi di mercato, orientati al medio-lungo periodo: azionario di qualità, obbligazionario a copertura dal rischio di inflazione e ben diversificato tra i vari segmenti offerti dal mercato.
 

I numeri del Portafoglio Figli

La performance dall’avvio1 (maggio 2012) è stata mediamente del 42%, con un rendimento cedolare (per la soluzione a reddito) di circa l’1,5%, un valore degno di nota se confrontato con le poche opportunità offerte ora dal mercato.

performance dei portafogli ao con ao tutor

Anche gli indicatori di performance aggiustata per il rischio, tra cui il Sortino Ratio – che mette a rapporto la performance del portafoglio con il downside risk sopportato – conferma questa realtà: un valore mediano pari a 1,3 è indicatore di una costruzione di portafoglio efficiente e ben diversificata tra le varie asset class presenti all’interno delle soluzioni d’investimento.


Investire in un Portafoglio Figli

Il Portafoglio Figli, come tutti i Portafogli AO, può essere acquistato con due modalità differenti:

  • Con il servizio AO Tutor da 49€/anno, che abbina al portafoglio la sua gestione con l’aiuto e la guida del nostro Team di consulenza. Con l’abbonamento ad AO Tutor il portafoglio viene monitorato costantemente da AdviseOnly e viene aggiornato sulla base dell’andamento dei mercati, lasciando all’investitore il solo onere di mettere in pratica i suggerimenti.
  • Con il servizio Base da 9€, che dà accesso alla composizione di base del portafoglio, lasciandone la gestione all’investitore.

Cosa aspetti? Configura il tuo Portafoglio Figli!


1 Performance non annualizzata, al netto dei costi commissionali e delle altre spese incluse nell’indicatore sintetico di costo, inclusiva di cedole e dividendi.

Redazione AdviseOnly

Redazione AdviseOnly

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