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#ABCfinanza: investire con AdviseOnly in 4 passi. “La scelta dell’universo investibile”

come investire oggi

Abbiamo descritto in un precedente post la prima fase di un processo d’investimento, il “conoscere se stesso” che abbiamo declinato con il nostro Test del DNA finanziario. In questo post, invece, ci occuperemo della definizione dell’universo investibile, la seconda fase del processo di costruzione di portafoglio.

È bene dire fin da subito che la definizione di universo investibile è arbitraria, così come la sua scelta. Per qualcuno potrebbe trattarsi di singoli strumenti finanziari, per altri di categorie di attivi. Per noi di AdviseOnly, ad esempio, il perimetro su cui investire è definito da un insieme di asset class.

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    • Obbligazionario USA
    • Obbligazioni mercati emergenti
    • Obbligazionario altro
  • COMMODITY
  • ALTERNATIVI
  • ALTRO

Come scegliere l’universo investibile

Avete due possibilità:

  • il “fai da te”;
  • utilizzare l’insieme delle asset class scelte da AdviseOnly.

Nel caso “fai da te”, dovrete decidere voi l’insieme di asset class o di strumenti sui quali investire, in base alla vostra propensione al rischio e all’orizzonte temporale d’investimento. Ad esempio con un profilo di rischio molto alto e un orizzonte temporale d’investimento lungo si è in grado di sostenere l’investimento in asset class rischiose, come le azioni. Con profili di rischio bassi e orizzonti brevi probabilmente non includerete le azioni e le commodities, e via dicendo.

Nel caso decideste di seguire AdviseOnly, torna utile leggere il primo post di questa serie, relativo al Test del DNA finanziario. Infatti, come ci siamo detti, il profilo finanziario contiene diverse informazioni-chiave per orientarsi sulla scelta dell’universo investibile (livello di rischio, durata dell’investimento e caratteristiche finanziarie che deve possedere il vostro portafoglio d’investimento).

Facciamo un esempio. Ipotizziamo che dopo aver risposto al questionario, oppure per vostra consapevolezza, la durata del vostro investimento sia di breve termine (tra 0 e 18 mesi) e il livello di rischio che siete in grado di sopportare sia basso. Un portafoglio d’investimento con queste caratteristiche è Cauto.

ptf_cauto

A prescindere dal fatto se vogliate o meno fare vostro il portafoglio e monitorarlo nel tempo, potete prendere visione dell’universo investibile, visualizzando il grafico a torta cliccando sulla voce “Composizione” del portafoglio.

 composizione ptf cauto

Come potete notare dal grafico, all’interno dell’universo investibile da noi selezionato per questo portafoglio, non esiste alcuna asset class azionaria, coerentemente con il profilo di rischio ed orizzonte temporale scelto.

Se invece desiderate conoscere l’universo investibile di un portafoglio a obiettivo (ad esempio per l’acquisto di una casa) potete orientarvi sui portafogli condivisi del Team AdviseOnly oppure sui nostri Portafogli Premium.

A questo punto non vi resta che scegliere il vostro universo investibile e poi passare alla terza fase del processo d’investimento: la costruzione di portafoglio.

Vi aspettiamo alla prossima puntata!

Scritto da

Dopo l'importante esperienza lavorativa in AdviseOnly, dove ha ricoperto il ruolo di portfolio advisor e analista macroeconomico, è entrato in Cassa Depositi e Prestiti. Ha conseguito la Laurea in Economia Politica all'Università degli Studi di Roma I "La Sapienza", trascorrendo alcuni periodi di studio all'estero ed il Master in Finance (II livello) presso l’Università di Torino (CORIPE Piemonte). La sua principale passione è l'economia.

Ultimi commenti
  • Avatar

    visto che gli azionari sono ai massimi storici è giusto continuare ad investire in azioni?

    • Pasquale Rossi

      Ti consiglio di guardare la nostra ultima asset allocation qui (https://it.adviseonly.com/express-portfolios). Inoltre la scelta dell’investimento azionario non è per tutti, come spiego nel post infatti dipende dal profilo di rischio ed orizzonte temporale d’investimento.

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