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Megatrend, il portafoglio che punta dritto al futuro

Il portafoglio per investire nei grandi trend del futuro

Intelligenza Artificiale1, sistemi di riconoscimento biometrici, blockchain. In questo periodo se ne fa un gran parlare di quelli che saranno i trend dominanti degli anni a venire. In attesa che il tempo ci sveli i successi o gli improbabili fallimenti di queste innovazioni, in AdviseOnly guardiamo al futuro in modo un po’ meno speculativo – ma con un certo ottimismo – cercando di individuare quei trend di lungo (anzi lunghissimo) termine in grado di cambiare il mondo.

 

Il fenomeno Millennials

Tra i segnali più rilevanti per gli effetti che avrà sui consumi, sul modo di vivere, e anche sulla Borsa, c’è l’ascesa dei Millennials. Parliamo dei nati tra il tra il 1980 e il 2000, detti non solo Millennials, ma anche generazione Y. Non sono (solo) una trovata di sociologi ed esperti di marketing: sono realmente un fenomeno dirompente. In tutto il mondo.

Ad oggi, negli Stati Uniti i Millennials costituiscono la più grande generazione vivente e, tra essi, coloro che hanno diritto di voto equivalgono in numero ai Baby Boomers (ossia, per chi si perde con tutte queste definizioni, i nati dal 1946 al 1964).

Non ci interessano, in questa sede almeno, i coloriti aneddoti sui Millennials. Siamo più prosaici. Perché dietro il megatrend dei Millennials ci sono numeri e fatti dai quali emergono in modo naturale e piuttosto netto spunti d’investimento a lungo termine.

I Millennials alimentano infatti la domanda di determinati beni e servizi anziché altri: ciò significa che le aziende che li producono possono trarne vantaggio e, di conseguenza, anche chi investe in tali aziende.

 

 

In AdviseOnly, sulla scia di questo possente cambio demografico abbiamo creato un portafoglio ad hoc, che abbiamo chiamato Megatrend: investe nei grandi trend del futuro, inclusi i Millennials, puntando strategicamente su alcuni settori e sub-settori.

  1. Lo sviluppo dei Paesi Emergenti e dell’Asia in particolare, che porterà inesorabilmente ad una crescita di consumi, infrastrutture e tecnologia – in larga parte sulle spalle dei Millennials.
  2. Il Private Equity, perché le aziende sono obbligate a trasformarsi, per trovare nuove opportunità e nuove fonti di profitto a fronte di nuovi trend emergenti.
  3. Il tema dell’inquinamento ambientale e della difesa delle risorse naturali del nostro pianeta, e più in generale della sostenibilità.
  4. Il settore Healthcare e il settore viaggi. Sono presenti non tanto per i Millennials, quanto per i loro genitori, i famosi Baby Boomers, alcuni ormai in vista dell’età pensionabile: da parte loro crescerà non solo la richiesta di servizi sanitari, ma anche di servizi collegati a turismo e svago.

 

Ptf Megatrend composizione | amCharts

 

La performance

Il portafoglio, fino ad ora, se l’è cavata piuttosto bene, sia in termini di performance total return (dividendi inclusi), sia in termini di rischio. Da aprile 2013 la performance annua media netta è stata del +10,3% con una volatilità media annua del 13% ed una downside volatility inferiore al 10%, sempre su base annua. Se non avete idea di che cosa stiamo parlano, probabilmente vi siete persi qualcosa2.

 

Ptf MegaTrends | amCharts

 

Ma vediamo le metriche più importanti: quelle che mettono a rapporto le performance ottenute e il rischio consumato. Ebbene, qui, in termini di performance aggiustata per il rischio, non ci possiamo davvero lamentare: lo Sharpe Ratio3 supera lo 0,8 e l’indice di Sortino4, che considera esclusivamente le perdite (il rischio downside), è pari a 1,04: un ottimo valore, non per autocelebrarci, ottenuto su un periodo sufficientemente lungo da contenere i dubbi che si sia trattato di mera fortuna.

Occhio: non bisogna concentrarsi solo sul passato. Occorre guardare al futuro: per questa ragione ci teniamo a ricordarvi che questo è un portafoglio azionario, molto promettente ed equilibrato nell’assunzione dei rischi, certo, ma per sua natura volatile e passibile di downside significativi.

Perciò è un investimento orientato al lungo-lunghissimo termine, magari effettuato gradualmente nel tempo, in stile PAC (Piano di Accumulo Capitale5), anche solo con uno, due o tre versamenti annui per evitare eccessivi costi di negoziazione.

Investendo nel lungo termine, i possibili, e tutto sommato probabili scossoni dei mercati verranno con altissima probabilità riassorbiti6.


 

Investire nei grandi trend del presente e del futuro, scopri il nostro Portafoglio Megatrend!

 


1 – Intelligenza Artificiale, le parole chiave per saperne di più
2 – #ABCFinanza: cos’è la volatilità di un investimento?
3 – #ABCFinanza: valutare gli investimenti con lo Sharpe Ratio
4 – #ABCFinanza: cos’è l’Indice di Sortino e come si utilizza?
5 – #ABCFinanza: PIC vs PAC, meglio investire tutto e subito o con gradualità?
6 – Chi ha paura dei crash di Borsa?

Scritto da

Un cambio di rotta nella finanza personale. Con www.adviseonly.com in pochi click puoi realizzare un portafoglio di investimento. Accorciamo le distanze tra te ed i tuoi investimenti, rendendoti ad ogni passo più autonomo e consapevole.

Ultimi commenti
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    Una domanda. Gli Etf consigliati sono acquistabili su diversi indici, per esempio Milano, Parigi, Francoforte per FR0010524777. Dove è consigliabile acquistarli? Tutti su Piazza Affari, tutto sullo stesso listino, diversificati?

    • Daniele D'Avino

      Tutti gli ETF presenti nelle nostre soluzioni d’investimento sono quotati sul mercato di Borsa Italiana, accessibile a tutte le banche del nostro Paese. Non c’è una relazione tra mercato di quotazione dello strumento e diversificazione.

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