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Portafoglio Etico: il lato responsabile della finanza

Scopri il nostro portafoglio che investe in responsabilità sociale

Nel corso dell’ultimo secolo, l’umanità è stata letteralmente investita e trasformata da una serie di vere e proprie rivoluzioni. Tuttavia, con il sempre più veloce e incessante progresso stanno emergendo le criticità di un mondo sì più sviluppato, ma anche più fragile.

Alcuni dati inquadrano bene questa realtà:

  • Le risorse iniziano a scarseggiare; dal 1970 a oggi le risorse idriche si sono dimezzate e secondo l’Agenzia Internazionale dell’Energia (AIE) il petrolio è destinato a esaurirsi entro i prossimi 50 anni;
  • al contrario, il fabbisogno energetico dovrebbe aumentare del 50% entro il 2040, per via della crescente popolazione (entro il 2050 dovrebbe toccare quota 9,5 miliardi, fonte AIE);
  • per ultimo, non ce ne voglia il presidente USA Donald Trump, i cambiamenti climatici sono una realtà: l’aumento della temperatura degli ultimi 30-40 anni è pari a quello avvenuto nei 20 mila anni precedenti (avete letto bene) e gli effetti si riflettono sia sulla sostenibilità delle risorse sia sulla nostra quotidianità.

Insomma, il nostro pianeta inizia ad avere il “fiato corto”: è necessario un profondo cambio di paradigma nella gestione delle risorse per consegnare con serenità le “chiavi di casa” alle prossime generazioni. C’è da dire che l’opinione pubblica è sempre più ricettiva alla chiamata alla sostenibilità e l’accordo Target 2020, il COP21 di Parigi e la PAC (Politica Agricola Comune) europea sono tre recenti esempi di come le autorità governative sono decise ad affrontare questa delicata (ma vitale) fase.

Un valido aiuto verso questo obiettivo sta arrivando anche dal mondo della finanza: nell’ultimo decennio, infatti, hanno preso sempre più piede le forme di investimento targate ESG (ambientale, sociale e di gestione), CSR (responsabilità sociale d’impresa) o SRI (investimento sostenibile e responsabile).

Tutte perseguono un obiettivo comune: offrire una possibilità d’investimento e di crescita che non guarda solo al mero rendimento ma che sia anche socialmente sostenibile e responsabile.

Cos’è il Portafoglio Etico

In questo filone rientra anche la soluzione d’investimento pensata dal nostro team: il Portafoglio Etico. Una soluzione nata con l’obiettivo di investire il proprio capitale secondo un approccio socialmente responsabile. Etico, appunto.

Portafoglio Etico, la soluzione per investire in modo socialmente responsabile


Il DNA del Portafoglio

Si tratta di una soluzione d’investimento adeguatamente diversificata, costruita attraverso la selezione di ETF che investono il proprio patrimonio secondo precisi criteri ambientali, sociali e di gestione delle società.

Le asset class presenti sono:

  • azionario dei Paesi Sviluppati, il cui peso preponderante dell’investimento è rappresentato dal mercato americano e dell’Asia-Pacifico;
  • azionario dei Paesi Emergenti;
  • obbligazionario societario, che investe nelle società con rating di alta qualità (investment grade) degli Stati Uniti;
  • obbligazionario governativo, che investe nei titoli di Stato Europei con duration di medio termine, meno sensibile al futuro ritmo di rialzo dei tassi.

Diversificazione, sostenibilità e valore. Sono queste le tre caratteristiche del Portafoglio, che investe nei premi al rischio del mercato che al momento risultano offrire le più significative opportunità.

La componente azionaria è quella maggiormente presente nel Portafoglio: un aspetto che delinea come questo sia un investimento orientato al lungo termine (quindi con un orizzonte temporale medio/lungo).

I numeri

Il successo di queste forme d’investimento responsabile è ben rappresentato dai numeri ottenuti in questi primi cinque anni di storia del nostro Portafoglio Etico. Dal 2013 ha infatti fatto registrare una performance complessiva del 31,6%, a fronte di una volatilità annualizzata del 7,5%, valore inferiore rispetto alla volatilità media della maggior parte dei mercati azionari. Positivi anche i dati per lo Sharpe Ratio e per il Sortino Ratio, indicatori utili a descrivere l’efficienza nell’ottenere la performance registrata rispetto al rischio assunto: dopo cinque anni di storia sono entrambi prossimi all’unità, valori emblematici di una efficiente gestione del Portafoglio.


Investire nel Portafoglio Etico

Il Portafoglio Etico, come tutti i Portafogli AO, può essere acquistato in due modi differenti.

  • Con il servizio AO Tutor da 49€/anno, che abbina al Portafoglio la sua gestione con l’aiuto e la guida del nostro Team di consulenza. Con l’abbonamento ad AO Tutor, il Portafoglio viene monitorato costantemente da AdviseOnly e aggiornato sulla base dell’andamento dei mercati, lasciando all’investitore il solo onere di mettere in pratica i suggerimenti.
  • Con il servizio Base da 9€ che dà accesso alla composizione di base del Portafoglio, lasciandone la gestione all’investitore.

Portafoglio Etico, la soluzione per investire in modo socialmente responsabile


Scritto da

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