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Il Portafoglio Etico spegne 4 candeline

Le risorse del Pianeta non sono infinite e l’umanità ne consuma sempre di più. Un po’ di attenzione all’ambiente e all’ecosostenibilità farebbe bene non solo a noi stessi, ma anche e soprattutto alle generazioni future. Quattro anni fa nasceva il nostro Portafoglio Etico.

Parliamoci chiaro: uno dei grandi rischi per la sopravvivenza dell’umanità è la scarsità di risorse naturali.

Le risorse del Pianeta non sono infinite e l’umanità ne consuma sempre di più. Stando ad un rapporto dell’ONU, negli ultimi 40 anni, l’uomo ha più che triplicato l’estrazione di risorse naturali per il suo fabbisogno. Il cambiamento climatico poi, non è una barzelletta, e non è un caso se il Paese più inquinato al mondo, ovvero la Cina, ha deciso di assumere apertamente la leadership di tale sfida (con buona pace di Trump).

A qualsiasi persona di buon senso dovrebbe dunque apparire chiaro che ridurre l’inquinamento o rendere l’umanità maggiormente ecosostenibile (sotto tutti i punti di vista, anche quello sociale e di governo delle aziende) sia una buona cosa. E questo non solo per sé stessi, ma anche e soprattutto per le generazioni future. Non è allora un caso se, come ha evidenziato una ricerca Morningstar, tra i più sensibili all’argomento sono proprio i cosiddetti Millennials, ovvero le nuove generazioni, nonché le donne, forse naturalmente più empatiche.
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Nel corso degli anni anche l’industria si è adattata a questo trend, tant’è che il valore complessivo dei cosiddetti investimenti socialmente responsabili è cresciuto enormemente ed ha tutta l’aria di poter crescere ancora (noi francamente ce lo auguriamo, per il futuro del pianeta e dell’umanità).

Spesso, questa tipologia d’investimenti viene criticata, perché si ritiene che non sia compatibile con un ragionevole obiettivo di rendimento. In realtà non è così: se confrontiamo la performance aggiustata per il rischio tra i principali indici di Borsa e gli omologhi indici azionari socialmente sostenibili, i risultati sono alquanto soddisfacenti e simili. Non ci sono infatti evidenze empiriche che dimostrino che l’investimento socialmente responsabile sia più o meno performante rispetto a quello tradizionale.

Per carità, al momento, investire su temi socialmente sostenibili riduce un po’ l’universo investibile (esclude alcuni settori poco ecosostenibili, per esempio). Ma il punto non è questo. Se il vostro obiettivo è quello d’investire in modo ragionevole, con un occhio di riguardo ai valori etici, beh, sappiate che si può fare. Cioè si possono risparmiare somme, anche contenute, e investirle senza sentirsi dei “biechi speculatori” (in realtà, seguendo i portafogli AdviseOnly, non lo sarete mai), in modo coerente con dei valori finanziariamente “bio” e sani, ottenendo però una giusta remunerazione per il rischio assunto.

Il Portafoglio Etico

Con gli ETF che ci mette a disposizione Borsa Italiana, abbiamo creato un portafoglio ben diversificato a livello globale, pensato per chi intende risparmiare a lungo termine secondo – appunto – la logica del socialmente responsabile. Il portafoglio tiene conto anche della nostra visione di mercato, investendo in quelle aree geografiche o segmenti nei quali pensiamo ci sia più valore.

Il controvalore minimo per investire in questo portafoglio è di circa €2.000, sicché è accessibile a un larghissimo pubblico, che può così investire proficuamente secondo i propri valori.

Il tutto con livelli commissionali (TER), molto contenuti, grazie all’uso di ETF. I ribilanciamenti di questo portafoglio non sono frequenti (una, massimo due volte l’anno), sicché anche i costi legati alla negoziazione, cioè alla compravendita degli ETF, sono bassissimi. E anche questa è etica: investire non deve essere né costoso, né inaccessibile. Anche perché tenere i soldi sotto il materasso non è mai una buona idea.

Dopo quasi quattro anni di vita vi mostriamo la fotografia dei principali indicatori di rischio e performance del Portafoglio Etico. Ne siamo piuttosto orgogliosi, perché sono la dimostrazione tangibile che si può investire eticamente ottenendo buoni risultati.

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Come si acquista il Portafoglio Etico?

Tutti i nostri portafogli, e quindi anche questo, sono acquistabili secondo due modalità distinte:

  • Acquistandoli come Portafogli AO al costo di 9€, con la possibilità di aggiungere il servizio di consulenza generica in qualsiasi momento;
  • Acquistandoli insieme ad un abbonamento AO Tutor ad un prezzo di 49€ all’anno, per usufruire anche dei nostri aggiornamenti periodici e tutti i servizi esclusivi annessi.

 
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